На крючке: в Пермском округе активизировались мошенники

В последнее время в Пермском муниципальном округе активно действуют мошенники, основной их целью является манипуляция с открытием банковских счетов и незаконным переводом денежных средств. Самое печальное, что под влияние мошенников чаще всего попадают молодые люди в возрасте 16-20 лет. Их неокрепшие умы — основная цель представителей криминального мира. Это вызывает серьезную тревогу и требует немедленных мер не только со стороны правоохранительных органов, но и общественности. Как не попасть на удочку мошенников, журналистам «НИВЫ» рассказали в прокуратуре Пермского района.

«Липовые» счета

Суть мошеннических действий стара как мир: неизвестные лица через различные телеграм-каналы предлагают нашим юным землякам открыть карточные счета и передать их данные в пользование за определенное вознаграждение. Как правило, премия составляет от одной до пяти тысяч рублей за один открытый счет (!). Далее по проданным реквизитам мошенники незаконно переводят денежные средства, при этом сами владельцы банковских карт даже и понятия не имеют, кто когда и сколько перевел на их счета деньги.

— Сотрудники правоохранительных органов и банковских учреждений постоянно проводят профилактические мероприятия, информируя жителей Пермского округа о возможных схемах мошенничества. Однако, несмотря на это, новые факты обмана случаются, — рассказывает помощник прокурора Пермского района Елена Приходько. — Лицам, решившим таким образом получить дополнительный источник дохода, следует помнить, что их действия попадают под уголовную статью 187 УК РФ — неправомерный оборот денежных средств.

Первыми схему мошенничества с открытием расчетных счетов в Пермском округе отследила прокуратура Свердловской области по сигналам налоговой инспекции и Росфинмониторинга — федеральной службы по финансовому мониторингу. Представители надзорного органа из соседнего региона тут же передали информацию прикамским коллегам, и в Пермском округе «всплыли» два фигуранта. Один житель поселка Ферма, другой — деревни Шилово. Сейчас правоохранители проводят проверку.

Важно отметить, что действия мошенников имеют серьезные правовые последствия. Владельцы счетов, по которым были осуществлены незаконные операции, могут быть привлечены к уголовной ответственности, даже если они сами являются жертвами мошенничества.

— Если в результате проверки выяснится, что ребята замешаны в мошеннических схемах, им может грозить серьезное наказание, — добавила Елена Юрьевна. — Изготовление, приобретение, хранение, а равно и сбыт платежных карт, которые предназначаются для неправомерного перевода денежных средств, наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет вкупе с крупным штрафом. А если деяния совершены организованной группой лиц, то наказание будет еще серьезней.

В тени

С каждым днем криминальная теневая экономика приобретает новые грани, помимо открытия сомнительных банковских счетов в Пермском округе «процветают» случаи создания фирм-однодневок. Из-за преступных схем мошенников бюджет нашей страны ежегодно недополучает миллионы рублей, что, безусловно, пагубно влияет на экономику.

Обманным образом убеждая своих жертв в выгодности сделок, мошенники аккуратно маскируются под сотрудников крупных предприятий. В результате их предложения выглядят даже достаточно правдоподобными, особенно для неокрепших умов.

В такую «серую» схему попал однажды житель деревни Горшки, получив в телеграм-канале предложение стать генеральным директором одного из якобы крупных московских предприятий с величественным названием «Империя». Конечно же, громкую «липовую» должность он получил за вознаграждение.

Попав под влияние мошенников, любитель легкой наживы передал свои паспортные данные неизвестному лицу и заработал аж пять тысяч рублей. Согласитесь, весьма «достойное» довольствие для несостоявшегося «императора» (!).

— Инициаторы создания фирм-однодневок вместе со своими жертвами, согласившимися за вознаграждение предоставить документы, посещают нотариуса и налоговую инспекцию, подписывают документы, необходимые для регистрации в качестве учредителя или руководителя предприятия, — говорит Елена Приходько. — Такие организации регистрируют для ухода от налогов, хищения бюджетных средств, отмывания и обналичивания крупных сумм денег. В среднем срок существования подобного предприятия не превышает одного месяца.

Елена Юрьевна подчеркнула, что внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице образует состав преступления, предусмотренного частью 1 статьи 173.2 УК РФ. И тем, кто согласился на эту авантюру, грозят исправительные работы на срок до двух лет. Стоит отметить, что к уголовной ответственности привлекаются лица, которые достигли 16-летнего возраста, т.е. опять же в группе риска наша молодежь.

«Пожалейкины»

Еще одна напасть, с которой продолжают бороться правоохранители Пермского муниципального округа, — это телефонное мошенничество. На крючок преступников по ту сторону «провода» попадает не только молодежь, чаще всего жертвами становятся люди преклонного возраста.

Не зря опытные психологи называют наших старушек и стариков «пожалейкиными», стоит только мошеннику рассказать в трубку страшную или жалостливую историю, как пенсионеры тут же тянутся за кошельком.

Самая распространенная схема: «Ваше дитятко попало в беду…» И здесь бы уже включиться логике, да только в разговоре как правило фигурируют фамилия, имя, отчество, телефон и даже адрес проживания потенциальной жертвы.

— Телефонные мошенники часто представляются сотрудниками правоохранительных органов, предлагая заплатить нерадивому родителю, бабушке или дедушке определенную сумму за закрытие уголовного дела, которое якобы возбуждено в отношении его родственника, — говорит Елена Приходько. — Разговор может выглядеть примерно так: «Ваша дочь совершила ДТП, сбила насмерть ребенка. Ей грозит 15 лет строгого режима. Но, если вы переведете 500 тысяч рублей, дело могут закрыть. Мы уже договорились с потерпевшей стороной…»

Иногда в трубке телефона под шипения и помехи может появиться и сама привлекаемая дочь. Как правило, пожилые люди тут же реагируют на эти предложения, и крупная сумма денег отправляется в карман преступникам. К сожалению, вернуть ее обратно через банк законно станет очень проблематично, а иногда и просто невозможно.

Часто телефонные мошенники представляются сотрудниками безопасности банка, используя для хищения денег все более изощренные сценарии. Злоумышленники оказывают психологическое воздействие на человека, объявляя в трубку телефона об открытии на его имя потребительского кредита или кредитной карты и просят персональные данные для отмены операции.

— Ни в коем случае не нужно сообщать свои паспортные данные, а также данные имеющейся у вас карты, имя владельца, трехзначный код с обратной стороны карты или СМС-код, — говорит Елена Юрьевна. — Сотрудники банков и государственных структур никогда не запрашивают такую информацию.

К тому же не нужно хранить данные карт или PIN-коды на компьютере или в смартфоне, поскольку вирусная программа, которая может попасть на устройство через непроверенное приложение, легко передаст эти данные злоумышленникам.

Южный акцент

Некоторые мошенники, пользуясь внешней политической ситуацией и проведением СВО, угрожают наивным пермякам, разговаривая по телефону на так называемом «южном» диалекте. Чаще всего незнакомцы звонят из Краснодарского края, Ростовской и Волгоградской областей, местоположение входящего абонента фиксируют некоторые смартфоны. Эксперты также отмечают, что звонки идут в Россию и с территории Украины.

— Мы живем в приграничной территории, поэтому к таким «выпадам» уже давно привыкли, — говорит читательница электронной версии «НИВЫ», наша землячка, а ныне жительница города Новороссийск Марина Шихова. — К тому же тут большинство жителей разговаривает с «южным» акцентом, попробуй-ка разбери по телефону, кто из них украинец, а кто нет.

А вот жители Пермского округа на «южный привет» реагируют иначе, из-за мифического страха перед непонятно чем они безоговорочно готовы выполнять все требования злоумышленников.

— Однажды мне позвонили и с украинским акцентом, объявили о том, что похитили мою бабушку, — рассказывает жительница Култаево Василиса Аверина (имя и фамилия изменены – ред.). — Злоумышленники попросили миллион рублей, пообещав бабушку вернуть.

Телефон пожилой родственницы предательски молчал, двери старушка также не открывала. Перепуганная Василиса отправилась в банк, но по пути встретила соседа по даче. Он-то и сберег деньги потенциальной жертвы, рассказав, что полчаса назад видел родственницу соседки с окучником в огороде. Оказалось, что у старушки просто-напросто сел телефон. Сразу же «сел телефон» и у мошенников после грозного ответа Василисы.

Так откуда же узнают мошенники о сиюминутном местонахождении «пропавших» родственников, каким образом выясняют персональные данные потенциальных жертв, номера телефонов, адреса и даже имена? Ответ просится сам собой — можно предположить, что в банковской и телефонной сфере идет утечка информационных баз. Только вот доказать это практически невозможно. Порою мы и сами рассказываем о себе и своих планах в интернете.

— Не нужно делиться сокровенным в социальных сетях, — говорит Елена Приходько. — А с пожилыми родственниками лучше провести обстоятельные беседы: рассказать о мошеннических действиях, способах «вербовки» злоумышленниками добропорядочных граждан для каких-то противоправных действий.

Если на другом конце провода вам начинают угрожать, просто повесьте трубку и «отправьте» звонящего абонента в «черный список». А когда видите звонок из вайбера или ватсапа – не отвечайте, поскольку ни один сотрудник правоохранительных органов или работник банка не станет использовать для связи с вами IP-телефонию.

Чтобы защитить себя от мошенников и их коварных схем, нужно соблюсти всего лишь несколько простых правил: никогда не передавать свои банковские данные или PIN-коды третьим лицам, особенно если вас подкупают высоким доходом или обещают немедленное обогащение. В случае предложения открыть счет для передачи его другим людям, сообщите об этом в правоохранительные органы.

— Будьте бдительны и не поддавайтесь на уловки мошенников. Отказ от сомнительных предложений — лучшая защита от потери денежных средств и неприятных юридических последствий. Берегите свои деньги и свою репутацию, — отметила Елена Юрьевна.